Cơ quan chức năng Tây Ban Nha đã phơi bày một trong những âm mưu Ponzi lớn nhất châu Âu liên quan đến tiền điện tử, tập trung vào Madeira Invest Club, và đã bắt giữ kẻ bị tình nghi lãnh đạo sau một cuộc điều tra quốc tế lớn. Âm mưu này đã kêu gọi đầu tư từ hơn 3.000 nạn nhân ở châu Âu và Mỹ Latinh, lôi kéo họ bằng những lời hứa hẹn về “lợi nhuận đảm bảo” lên đến 20% mỗi năm trên các hợp đồng liên quan đến tiền điện tử, bất động sản, vàng, hàng hóa xa xỉ, và các tài sản nổi bật khác. Thực tế, tổ chức này không thực hiện bất kỳ hoạt động đầu tư hợp pháp nào; tiền từ các nhà đầu tư mới chỉ được sử dụng để thanh toán cho những người tham gia trước đó—đúng kiểu một hoạt động Ponzi.

Được quảng bá như một câu lạc bộ độc quyền, Madeira Invest Club đã thu hút các nhà đầu tư bán lẻ bằng các chiến dịch tiếp thị mạnh mẽ và sự ủng hộ trên các mạng xã hội. Phía sau bề ngoài, quỹ đã được chuyển qua một mê cung các công ty ma và tài khoản ngân hàng offshore trải dài ít nhất mười quốc gia, bao gồm Bồ Đào Nha, Vương quốc Anh, Hoa Kỳ, Malaysia và Hồng Kông. Các điều tra viên đã theo dõi hàng triệu euro trong tiền đầu tư, bao gồm một tài khoản có trụ sở tại Singapore nắm giữ 29 triệu euro.

Vụ lừa đảo đã lộ diện sau một cuộc điều tra kéo dài một năm phối hợp giữa Europol, các đặc vụ liên bang Hoa Kỳ và chính quyền từ nhiều quốc gia châu Á. Chiến dịch—được gọi là Chiến dịch PONEI—đã dẫn đến việc bắt giữ và giam giữ mà không được bảo lãnh kẻ bị nghi ngờ cầm đầu nhóm này. Các công tố viên hiện đang chuẩn bị cáo buộc về gian lận, rửa tiền và âm mưu tội phạm.

Thêm một khía cạnh gây tranh cãi, cuộc điều tra đã phát hiện một khoản quyên góp 100.000 euro từ kẻ bị tình nghi cầm đầu cho một thành viên Nghị viện châu Âu, gây lo ngại về sự ảnh hưởng chính trị. Trong khi các cơ quan chức năng đã thu giữ một số tài sản và bắt đầu nỗ lực thu hồi thiệt hại, nhiều nạn nhân vẫn còn chịu ảnh hưởng từ sự sụp đổ của câu lạc bộ.

Trường hợp Madeira Invest Club nêu bật những rủi ro mà các nhà đầu tư bán lẻ phải đối mặt trong thị trường tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng, đặc biệt khi sự giám sát pháp lý không đồng nhất giữa các quốc gia. Nó nhấn mạnh sự cần thiết cấp bách về tính minh bạch, các nhà quản lý được xác thực và quy trình thẩm định nghiêm ngặt—nhắc nhở các nhà đầu tư phải cẩn trọng với “lợi nhuận đảm bảo” và cơ hội đầu tư độc quyền, đặc biệt trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

<