Coinbase, một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, đã bị phạt 21,5 triệu euro bởi Ngân hàng Trung ương Ireland vì những vi phạm đáng kể trong việc chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CFT). Các vi phạm xảy ra từ tháng 4 năm 2021 đến tháng 3 năm 2025, trong thời gian này, Coinbase Châu Âu đã không giám sát đúng cách hơn 30 triệu giao dịch, ảnh hưởng đến các giao dịch trị giá hơn 176 tỷ euro—khoảng 31% tổng hoạt động của họ trong giai đoạn này.

Ngân hàng Trung ương đã phát hiện rằng Coinbase Châu Âu không có chính sách, biện pháp kiểm soát, hoặc quy trình nội bộ đầy đủ để phát hiện và ngăn chặn rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Sự thất bại này đã dẫn đến việc chậm trễ trong việc xác định các hoạt động đáng ngờ và dẫn đến việc gần ba năm trôi qua trước khi tất cả các giao dịch bị ảnh hưởng được xem xét hoàn toàn. Các cuộc xem xét sau đó đã dẫn đến việc nộp hơn 2,700 Báo cáo Giao dịch Đáng Ngờ, liên quan đến các tội danh nghi ngờ bao gồm rửa tiền, gian lận, buôn bán ma túy, tội phạm mạng và khai thác trẻ em.

Các quan chức nhấn mạnh rằng tính phức tạp về công nghệ và sự ẩn danh thường thấy của tiền điện tử làm cho việc giám sát mạnh mẽ trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Họ đã lưu ý rằng việc phát hiện và báo cáo chậm trễ đã làm suy yếu hiệu quả của những nỗ lực chống tội phạm tài chính của Ireland và cho phép có cơ hội cho các hoạt động bất hợp pháp không bị phát hiện.

Coinbase Châu Âu đã thừa nhận các thất bại và chấp nhận hình phạt và sự khiển trách. Khoản phạt, là mức cao nhất thuộc loại này liên quan đến chống rửa tiền ở Ireland, đã được giảm 30% như một phần của thỏa thuận. Các biện pháp này sẽ được hoàn tất sau khi được xác nhận bởi Tòa án Tối cao. Việc thi hành này nhấn mạnh các mong đợi về quy định đối với các nền tảng tiền điện tử và hậu quả của những sai sót trong việc theo dõi giao dịch và kiểm soát tuân thủ.

<